金蝶EAS資金管理解決方案引入商業銀行的運作機制，滿足集團企業資金集中監控、結算中心、收支兩條線、財務公司等多種資金管理模式的需求，支持資金計劃、資金結算、投融資、票據、同業往來、利息計算、資金監控分析和銀企互聯等核心業務的一體化管理，提供集團企業與成員單位的同一資金管理平臺，幫助集團企業強化資金的集約化管理，做到資金事前計劃、實時控制和分析，加快資金周轉，提高資金使用效益，幫助領導運籌帷幄、決勝千里，提升企業的核心競爭力。

　　規范資金管理，提升財務管理水平，增強企業競爭力。

　　提供資金計劃基礎設置、編制、審批、調整、實際數維護、控制、分析等實用功能。實時查詢資金計劃的執行情況，分析資金計劃執行差異，評價資金計劃執行效果，幫助集團企業實現資金的來源規劃、流動計劃、控制和分析。

　　為結算中心提供各類資金收付款結算業務、內部賬戶管理、集團資金劃撥，并處理手續費。期末可方便地和銀行、成員單位、總賬憑證對賬。降低現有各單位和內部銀行的手工結算工作量，減少在途資金占用量，降低結算費用，有效提高資金使用效率。

　　票據管理

　　提供企業常用票據，如支票、進賬單，電匯單、收據、應收票據、應付票據的日常管理流程和功能。滿足不同類型企業在結算、融資等業務對票據管理的需求。幫助集團企業加強票據管理，嚴格結算制度，保證票據的安全、完整。

　　為集團企業提供簡便實用的投資管理工具，管理銀行定期存款、通知存款，企業內部貸款、委托貸款、有價證券投資等投資業務。強化集團投資管理職能，規范集團投資行為，實現投資業務的全過程管理。

　　跟蹤銀行授信額度及集團內部授信使用情況，管理抵質押物，核算融資費用，記錄銀行借款單、信用證及還款業務。幫助企業了解預計本息歸還情況，建立融資預警機制，防范財務風險，及時安排資金做好償還準備。

　　提供銀行保函、銀行保理、對外擔保等或有負債業務的全過程管理，記錄反擔保情況，跟蹤集團內擔保的使用情況，查詢銀行保函、對外擔保的明細及匯總數。幫助集團企業實時了解或有負債的整體情況，為防范資金風險提供依據和參考。

　　對集團資金狀況進行結構分析、流動分析、結合分析、預警分析、歷史資金情況分析。多維度查看資金分析數據和圖表，如可用資金匯總表、資金日報表、貨幣資金分布表、重大資金流入流出等報表，實現集團對資金存量、流量、流向的管理與監控。

　　提供銀行賬戶余額及收支明細查詢、下載對賬單、提交付款指令、歸集資金、集團理財等功能。ERP系統與銀行服務系統的數據無縫連接，企業直接通過金蝶EAS系統的界面就可享受多家銀行的增值服務，整合了銀企雙方的系統資源，加速了集團資金流動。

　　提供活期存款、定期存款、銀行借款等集團內外部的存貸款利息計算功能，采用銀行的積數計算方法，支持利率調整、結算方案設置、利息單套打、積數修改等功能。幫助集團企業加強資金使用成本考核，實現內部資金有償使用。

　　提供財務公司同業往來的業務處理，包括同業拆借、同業拆借還款、信貸資產轉讓、資產轉讓回購、票據轉貼再貼、票據轉貼回購等功能。有利于財務公司加強與其他財務公司及金融機構的業務往來，增強集團的融資能力。

　　金蝶EAS集團資金管理解決方案構建于先進的金蝶 BOS（Business Operating System）平臺基礎之上，具有系統安全性高、產品成熟度高、業務集成性強、操作易用性強等特點，可有效支撐集團企業資金管理信息化建設應用業務集成和靈活易用等需求。

　　采用防火墻、數據加密傳輸、權限管理、基于證書的身份認證、指紋認證、密碼策略、業務單據數字簽名等多重安全機制，保護金蝶EAS資金管理系統的安全。

　　有上市公司的集團，一般要設立兩個結算中心對上市部分和非上市部分的資金分別進行集中管理。另外，一些集團由于跨地域經營而存在兩個或兩個以上的結算中心。多結算中心方案在四川煤炭、山東海化等大型集團企業得到深入應用。其中，四川煤炭集團三級結算（10家結算中心、192家成員單位）的資金結算業務在金蝶EAS系統中有序進行。

　　實現資金結算集中、財務核算集中、預算   管理集中。結算單生成總賬憑證，實現結算和核算的集成；結算單受資金預算的控制，實現結算和預算的集成。

　　處理各類匯票貼現、托收、背書、質押、轉付等綜合管理業務，票據信息在集團內共享利用，集團根據票據的金額、期限對票據進行合理配置，實現票據資源的有效化利用。

　　成員單位錄入付款單，直接提交結算中心或銀企互聯，實現內部網上銀行或外部網上銀行業務單據的不落地處理。在減輕工作量的同時，保證了雙方數據的一致性，更有利于加強資金管理的內部控制。

　　一方面是企業與銀行的外部對賬：企業可以實時從銀行下載對賬單；另一方面是結算中心與成員單位的內部對賬：成員單位通過查看內部賬戶的交易明細情況、內部利息單，及時和結算中心核對資金往來。減輕了手工對賬的工作量。

　　集成下屬企業不同ERP系統中的貨幣資金交易信息，實時展現資金分析數據和圖表，對集團資金存量、流量、流向進行監控與管理。

　　定義賬戶的資金上劃下撥規則、結算控制、透支策略等，加強集團對下屬分子公司銀行賬戶、內部賬戶、子賬號的監管力度。

　　通過金蝶EAS系統的預警平臺，實現對到期業務、逾期業務、資金存量、資金缺口等多維度預警。對即將到期的票據、還款進行自動預警，便于準確預測未來現金流量。

　　資金管理系統的各業務單據都設有上查、下查功能，可以查詢到相關單據及憑證。如：授信額度可以聯查到授信額度占用情況，擔保單可以聯查到擔保占用情況等。

　　客戶價值

　　使用金蝶EAS資金管理系統后，集團內各企業不再單獨與銀行發生信貸關系，而是通過資金管理中心與銀行打交道，集團經濟實力比單個子公司要強得多，銀行不用擔心其償還能力，從而提高了集團的信貸信用等級，使集團可以更容易地從銀行獲得融資或授信，同時還可以降低融資成本和費用。

　　通過金蝶EAS資金集中管理系統，集團統一調動集團內部資金，把集團內各企業暫時閑置和分散的資金（包括銀行票據）集中起來，再以發放貸款的形式分配給企業集團內需要資金的企業，從而實現集團內部資金的有效配置，同時也減少了集團不必要的資金流動，盡量使資金流保持一種較穩定的狀態。

　　在金蝶EAS資金結算系統中建立內部結算賬戶，使集團內各企業的資金收付都通過集團總賬戶辦理，集團財務結算中心能夠掌握各子分公司的資金狀況，對結算業務中資金流向的合理性和合法性進行監督，及時發現問題并糾正資金使用中的盲目性，從而使集團內各企業的資金運作完全置于集團的監控之下。

　　發揮集團資金規模效益，降低財務費用

　　集團所屬企業較多，資金余缺各不相同，通過金蝶EAS投融資管理系統，集團內部資金融通，盤活了閑置資金，提高了資金利用率，可以在同等投資和生產規模的情況下，減少了外部融資的需求，特別是可以減少長期信貸規模，從而降低了因對外借款而支付的利息和企業高負債經營的危險，增強了企業的活力。

　　另一方面，資金管理中心經營集團內部存貸款業務，會形成存貸利差，這是集團財務結算中心的一筆可觀收入。

　　使用金蝶EAS資金管理系統后，集團內各企業不再單獨與銀行發生信貸關系，而是資金管理中心與銀行打交道，集團經濟實力比單個子公司要強得多，銀行不用擔心其償還能力，從而提高了集團的信貸信用等級，使集團可以更容易地從銀行獲得融資或授信，同時還可以降低融資成本和費用。

　　降低集團潛在的經營風險

　　企業在生產經營過程中，經常會由于自身業務需要，對外提供信用擔保、開具銀行保函，而這些業務由于在財務報表上是不披露的，具有很大隱蔽性。但是如果當擔保對象到期無力償還債務，或因經營失誤需要兌現銀行保函，企業就面臨支付巨額現金債務的危機，嚴重的可能導致破產。